Geldanlage: Vermögen mit System aufbauen.
Geldanlage erfordert Vertrauen und Kompetenz. Wir unterstützen Sie bei der Auswahl passender Kapitalanlagen auf Basis einer fundierten Analyse Ihrer Ziele, Ihrer Risikobereitschaft und Ihres Anlagehorizonts – ohne Provisionsgetöse, mit klarem Plan.
Strukturiert anlegen statt nach Bauchgefühl.
Ob ETF-Sparplan, Fondsdepot, fondsgebundene Rentenversicherung oder eine Kombination: Wir bauen Ihr Vermögenskonzept entlang der drei wichtigsten Variablen – Anlageziel, Anlagehorizont und Risikotragfähigkeit. Dabei trennen wir sauber zwischen Liquiditäts-Topf (kurzfristig), Sicherheits-Topf (mittelfristig) und Wachstums-Topf (langfristig).
Was wir typischerweise einsetzen
- ETF-Sparpläne – kostengünstig, transparent, ideal für den langen Vermögensaufbau
- Aktiv gemanagte Fonds dort, wo Indexierung nicht funktioniert (Schwellenländer, Themen)
- Fondsgebundene Rentenversicherung – Steuervorteil bei langer Laufzeit
- Tagesgeld / Festgeld als sichere Reserve für 6–12 Monatsausgaben
- Vermögenswirksame Leistungen sinnvoll genutzt
- Robo-Advisor als Option für Kunden mit kleinerem Anlagevolumen
Wo wir besonders genau hinschauen
Versteckte Kosten – Ausgabeaufschläge, Bestandsprovisionen, Performance-Fees. Wir machen alle Kosten transparent und zeigen Ihnen den Unterschied zwischen einem teuren Produkt und einer günstigen Alternative über 20 Jahre. Geld, das Sie nicht für Gebühren zahlen, arbeitet für Sie.
Drei Schritte vom Erstgespräch bis zur Police.
Klar, transparent und ohne Verkaufsdruck. Sie entscheiden, in welchem Tempo wir vorgehen.
Kennenlernen
Wir hören zu: Ihre Lebenssituation, Ihre Ziele, welche Absicherungen bereits bestehen. 30–60 Minuten persönlich, telefonisch oder online – kostenfrei und unverbindlich.
Marktvergleich
Wir analysieren Ihren Bedarf und vergleichen die relevanten Tarife am gesamten deutschen Markt. Sie erhalten eine klare Empfehlung – in verständlicher Sprache, ohne Fachjargon.
Begleitung
Vertragsabschluss, Schadenmeldungen, Anpassungen bei Lebensänderungen – wir bleiben Ihre Ansprechpartner. Auch in fünf oder zehn Jahren.
Bereit für eine ehrliche zweite Meinung?
Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge – kostenfrei, unverbindlich und auf Wunsch persönlich in Schongau.