Altersvorsorge: Damit die Rente reicht – auch in 30 Jahren.
Die gesetzliche Rente sinkt seit Jahren in Relation zum Lebensstandard. Eine durchdachte private Altersvorsorge schließt diese Lücke – steuerbegünstigt, flexibel und auf Ihr Leben abgestimmt. Wir zeigen Ihnen, welcher Baustein wirklich passt.
Drei Schichten, viele Wege – aber nicht jeder passt zu Ihnen.
Das deutsche Vorsorgesystem ruht auf drei Schichten: gesetzliche Rente (Schicht 1), geförderte private Vorsorge wie Rürup oder Riester (Schicht 2) und ungeförderte Privatvorsorge wie fondsgebundene Renten, ETF-Sparpläne oder Lebensversicherungen (Schicht 3). Welche Schicht – oder Kombination – für Sie sinnvoll ist, hängt von Steuersatz, Familienstand, Anlagehorizont und Risikobereitschaft ab.
Die wichtigsten Bausteine im Überblick
- Rürup-Rente – steuerlich stark gefördert, ideal für Selbstständige und Gutverdiener
- Riester-Rente – Zulagen für Familien mit Kindern, eingeschränkt flexibel
- Fondsgebundene Rentenversicherung – Marktrendite mit Steuervorteil bei Auszahlung
- ETF-Sparpläne – maximale Flexibilität, voll versteuert, einfach zu verstehen
- Betriebliche Altersvorsorge – steuer- und sozialabgabenfrei, Arbeitgeberzuschuss
- Sofortrenten – Einmalzahlung gegen lebenslange Rente, oft mit 60+ relevant
Was wir prüfen, bevor wir empfehlen
Ihre Rentenauskunft, vorhandene Verträge, Steuersituation, geplante Anschaffungen, Familienplanung und Risikobereitschaft. Erst dann zeigen wir Ihnen die zwei oder drei Wege, die in Ihrem Fall sinnvoll sind – mit klaren Vor- und Nachteilen.
Drei Schritte vom Erstgespräch bis zur Police.
Klar, transparent und ohne Verkaufsdruck. Sie entscheiden, in welchem Tempo wir vorgehen.
Kennenlernen
Wir hören zu: Ihre Lebenssituation, Ihre Ziele, welche Absicherungen bereits bestehen. 30–60 Minuten persönlich, telefonisch oder online – kostenfrei und unverbindlich.
Marktvergleich
Wir analysieren Ihren Bedarf und vergleichen die relevanten Tarife am gesamten deutschen Markt. Sie erhalten eine klare Empfehlung – in verständlicher Sprache, ohne Fachjargon.
Begleitung
Vertragsabschluss, Schadenmeldungen, Anpassungen bei Lebensänderungen – wir bleiben Ihre Ansprechpartner. Auch in fünf oder zehn Jahren.
Bereit für eine ehrliche zweite Meinung?
Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge – kostenfrei, unverbindlich und auf Wunsch persönlich in Schongau.