Klare Antworten zu Versicherung, Vorsorge und Finanzierung.

Nichts. Die Erstberatung und der Marktvergleich sind für Sie unverbindlich und kostenfrei. Als Makler erhalten wir unsere Vergütung über die Courtage des Versicherers oder der Bank, bei der Sie sich am Ende für einen Vertrag entscheiden – ohne Aufschlag auf Ihren Beitrag. Reine Honorarberatung bieten wir auf Wunsch ebenfalls an; in diesem Fall wird das Honorar offen ausgewiesen und mit der Courtage verrechnet.

Ein Vertreter arbeitet im Auftrag eines bestimmten Versicherers und vermittelt dessen Produkte. Ein Makler arbeitet im Auftrag des Kunden, ist gesetzlich zur Marktbeobachtung verpflichtet und vergleicht Angebote vieler Gesellschaften. Wir empfehlen den Tarif, der Ihren Bedarf am besten abdeckt – nicht den, der die beste Provision zahlt. Im Schadenfall vertreten wir darüber hinaus Ihre Interessen gegenüber dem Versicherer.

Das hängt von Beruf, Einkommen, Familienstand und Gesundheits­zustand ab. Für Beamte ist die PKV in Verbindung mit Beihilfe häufig sinnvoll, für Selbstständige bietet sie Flexibilität, für gut verdienende Angestellte oberhalb der Versicherungs­pflichtgrenze ist sie eine echte Option. Wir prüfen Ihre Situation ehrlich – auch wenn der Wechsel in Ihrem Fall nicht sinnvoll ist.

Drei Verträge sind für nahezu jeden unverzichtbar: Privathaftpflicht (schützt vor existenziellen Forderungen Dritter), Berufsunfähigkeit (sichert Ihr Arbeits­einkommen ab) und eine sinnvolle Kranken- bzw. Pflege­versicherung. Alles Weitere – Hausrat, KFZ, Rechtsschutz, Risiko-LV, Auslandskranken – richtet sich nach Lebenssituation. Pauschal­empfehlungen wären unseriös und führen häufig zu Über- oder Unterversicherung.

Die BU zahlt eine vereinbarte monatliche Rente, wenn Sie aus gesundheitlichen Gründen Ihren konkreten Beruf zu mindestens 50 Prozent nicht mehr ausüben können. Sie ersetzt damit Ihr Arbeits­einkommen und schützt Familie sowie Lebens­planung. Wichtig bei der Tarifauswahl sind ein Verzicht auf abstrakte Verweisung, eine klare 6-Monats-Prognose und eine Nachversicherungs­garantie für Lebensereignisse wie Heirat, Kind oder Hauskauf.

Mathematisch: so früh wie möglich. Wer mit 25 startet, profitiert über 40 Jahre vom Zinseszins­effekt – wer erst mit 50 startet, kann das in den verbleibenden 15 Jahren kaum aufholen. Wir empfehlen, klein anzufangen (50–100 € im Monat) und schrittweise zu erhöhen, sobald sich Einkommen und Lebenssituation entwickeln. Wichtig ist regel­mäßiges Sparen über lange Zeit, nicht der ‚perfekte' Einstiegszeitpunkt.

Sie melden den Schaden direkt bei uns – per Telefon, E-Mail oder persönlich im Büro. Wir nehmen alle relevanten Informationen auf, leiten den Schaden mit unserer fachlichen Einschätzung an den Versicherer weiter und übernehmen die Kommunikation. Bei Bedarf koordinieren wir Gutachter, Anwälte oder Sachverständige. Sie haben einen festen Ansprech­partner bis zur abschließenden Regulierung.

Ja. Wir vergleichen Angebote vieler Banken, Versicherer und Bausparkassen, prüfen KfW-Förder­programme und integrieren Sondertilgungen, Risiko­absicherung und Anschluss­finanzierung in ein Gesamtkonzept. Dabei denken wir in Laufzeiten von 25 Jahren – nicht nur in der Zinslast der ersten Rate. Forward-Darlehen und Anschluss­finanzierungen begleiten wir ebenfalls.

Ja. Unser Büro steht in Schongau, betreut werden Privatkundinnen und Privatkunden im gesamten Pfaffenwinkel, im Landkreis Weilheim-Schongau, in Landsberg am Lech, Penzberg, Murnau und den angrenzenden Regionen. Termine sind vor Ort, bei Ihnen zu Hause oder online möglich – wir passen uns Ihrem Alltag an.

Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge zunächst kostenfrei und unverbindlich. Wenn ein Vertrag bereits zu Ihrer Lebenssituation passt, lassen wir ihn so – auch wenn wir daran nichts verdienen. Wechseln wir Verträge, übernehmen wir die Kündigung beim alten Anbieter und die saubere Übergabe an den neuen. Eine lückenlose Absicherung ist dabei oberste Priorität.

Wir verarbeiten Ihre Daten ausschließlich zur Bearbeitung Ihrer Anfrage und für die laufende Vertragsbetreuung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit dies zur Vertragserfüllung erforderlich oder gesetzlich vorgeschrieben ist und nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung. Details finden Sie in unserer Datenschutz­erklärung.